《行动方案》旨在更好地发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局方面的特殊作用，它支持各类主体能够以更安全、更便捷、更高效的方式参与国际竞争与合作。该方案从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障以及完善综合金融服务这五个方面提出了 18 条重点举措，这些举措对上海加快建设国际金融中心有着重要意义。
提高外汇风险管理与应对能力
《行动方案》提出，要深化金融制度型开放。同时，要强化金融对“走出去”企业以及“一带一路”建设的支持能力。这样做能够形成更加适配外向型经济的金融体系，进而增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。
《行动方案》明确，要围绕提高跨境结算效率以及便利企业全球资金管理这两个方面。其一，优化外汇业务管理模式和展业流程；其二，支持银行落实外汇展业管理办法，实施外汇业务流程的优化以及系统的再造；其三，对企业进行外汇合规风险等级的分级，并且为企业提供差异化、便利化的金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行以及花旗银行（中国）有限公司等这些试点银行在上海的分行依据新规定开展业务，同时也支持更多在上海的银行参与其中。构建试点银行外汇业务尽职免责的申述评议机制，允许银行针对涉嫌违规的行为进行申述，借助外汇市场自律机制来开展评议工作，从而合理地判定银行是否做到了“尽职尽责”，进一步提升跨境金融服务的质量和效率。
推动金融机构提升数字化服务水平。鼓励银行对个人和企业进行数字身份跨境认证与电子识别，稳步扩大跨境收付业务中数字化服务的覆盖范围。支持金融机构借助区块链技术等，优化对客户电子单证、电子信息资料真实性的审核，提升“精准画像”的能力，提高对“走出去”企业跨境金融服务的质量。支持沪上的数字人民币运营试点银行积极投身多边央行数字货币桥项目，去探索并创新特色场景。同时支持外汇交易中心为多边央行数字货币桥给予外汇流动性管理以及兑换方面的服务。
《行动方案》提出，要在优化汇率避险服务这一方面下功夫，并且要提高外汇风险管理与应对的能力。同时，要开发出多种多样的汇率避险产品以及服务。
支持外汇交易中心为自贸试验区提供交易设施服务，以开展人民币外汇交易。完善针对“一带一路”共建国家的货币外汇交易服务。吸引更多企业参与外汇交易中心的“银企外汇交易服务平台”。鼓励更多银行接入该平台进行直接报价，从而便利各类企业开展外汇业务。鼓励银行积极去拓展那些进行汇率避险的“首办户”企业，促使企业提升汇率避险的意识，让企业的汇率避险成本得以降低。银行要得到支持，加大对汇率避险产品的开发力度，使人民币对外汇的普通美式期权、欧式期权、亚式期权以及它们的组合产品更加丰富，持续增加境内市场中人民币外汇衍生产品的种类。
拓展境内外双向融资渠道
《行动方案》明确，要强化融资服务，以助力企业进行全球投融资。具体而言，要集聚跨境银团贷款的中心和业务；试点通过再贴现窗口来开展贸易再融资业务；拓展境内外双向的融资渠道；运用区块链技术，让供应链金融得以规范发展；为融资租赁公司等提供便利，促进其资金的跨境融通等。
《行动方案》提出在拓展境内外双向融资渠道方面，支持有条件的银行按照国际惯例进行探索研究。这些银行可以在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务，其贷款金额不能高于并购交易价款的 80%，贷款期限也不能超过 10 年。支持银行在风险可控制的前提下，依据商业合理的原则，借助“境外直贷”“内保外贷”“外保内贷”等形式，来满足跨国公司境内外成员单位的融资需求。支持企业集团财务公司开展“外保内贷”业务，把境外成员单位的资金进行归集，并且为其提供融资方面的支持，让企业集团境内外成员单位在开展境内外融资时更加便利，也能降低融资的成本。完善“玉兰债”的发展监管制度，使其能够进一步丰富代理付息兑付等相关服务，同时也能进一步丰富公司行为处理等增值服务。
《行动方案》提出，要完善综合金融服务，并且提升全球配置能力。其中包括提升全球资产管理的便利化程度。支持合格境内有限合伙人（QDLP）试点企业在满足规定的前提下，能够合理地提升募集资金的使用效率。同时，允许其认购境内低风险等级（R2 及以下）的货币基金、现金管理类理财以及定期存款等短期现金管理产品。并且，还可以根据境外主基金的开放特点，认购境外的现金管理产品。在 QDLP 试点企业完成境内资金募集以及基金设立之后，需按照境外主基金的需求，将资金分批汇兑出境。同时，要支持对 QDLP 募资来源进行拓展，去探索募集本币资金以及外币资金。
中国人民银行和上海市人民政府表明，接下来，会与相关部门一起促使《行动方案》的各项举措得以落实和落地，进而使跨境投融资的便利化程度得以进一步提升，持续增强上海国际金融中心的竞争力与影响力，推动经济朝着高质量发展以及高水平对外开放的方向前进。
