中央金融工作会议指出，要切实加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的高质量金融服务，做好金融“五大文章”。作为广东最大的法人城市商业银行，广州银行围绕“科技金融”大文章，持续加大对重点行业和企业的支持力度，围绕“科技-金融-产业”的良性循环，朝着生物医学。电子信息、智能装备等重点产业集群和产业链持续发力提升企业科技信用水平，科技金融服务体系焕然一新。截至2024年11月末，广州银行已服务科技金融客户超万家，科技金融信贷余额突破330亿元，增速近18%。
科技金融强力支撑，护航先进制造业发展壮大
广州银行围绕国家、省、市“十四五”战略规划，重点推进电子信息、生物医药、新能源、新材料、高端装备等多个战略性新兴产业的金融业务，旨在打造专业化、市场化、差异化的产业金融服务模式。同时，为加快实施“科技金融”战略，完善适合科技创新企业金融支持的管理机制、产品服务等，提供信贷等多种融资选择。 、专利质押、抵押等方式，加强政银协作拓展服务渠道，继续加大对科技创新企业的金融支持。
在拓展业务的过程中，广州银行联系了广东的一家机械公司。公司是一家主要从事冶金备件、机械零件加工、非标件设计、生产加工的小微企业。迫切需要对原有生产线进行升级改造和技术改造。该项目当时已获得政府相关部门批准，前景广阔，但总体成本较高，公司资金压力较大。
广州银行工作人员立即联系企业，详细介绍了针对性的服务方案。最终顺利通过技改专项产品帮助企业降低融资成本，充分践行了广州银行支持中小微企业发展的初衷。
广州银行相关负责人表示，先进制造是制造业创新活力强、复杂度高的领域。其竞争成功取决于关键核心技术力量能否跟上。往往需要大量的资金投入，这对企业的危害很大。资金周转的灵活性提出了更高的要求。为帮助企业转型升级，广州银行根据技改重大需求场景推出技改贷款专项产品，并提供优先贷款额度、绿色审批通道等支持。
据悉，广州银行成立了专门的服务团队，重点关注企业技术改造需求。根据企业客户实施技术改造的实际情况和不同需求场景，设身处地补短板、解决问题、解决痛点。根据企业技改不同阶段的不同融资需求，打造专属完整的产品体系，包括“补流贷”、“优改贷”、“数改贷”、“机改贷”等主导产品”和“绿改贷款”提供覆盖“项目备案”、“项目建设”和“金融支持”等环节的全流程，并建立快速审批机制，帮助客户最大程度降低成本、提高效率力，实现内涵式发展。
此外，广州银行还积极参与银政对接活动，加强与“大众创业大赛”、“创客中国”等各类赛事合作。同时，根据企业成长、成熟、上市等不同阶段的特点，打造全生命周期产品体系，提升服务质量和效率。
科技金融新模式点燃产业创新之火
11月，广州银行宣布打造科技金融新模式，即通过经营管理体制改革，以专业的行业投研支持和专门的内置审批机制，着力打造科技金融新模式。一家专业、智能、高效、一站式、流程化的科技金融信用工厂，助力行业“走向创新”，赋能新的优质生产力。
广州银行依托科技金融新模式，推出多种信贷产品服务科技企业。其中，“广科贷”系列是为科技型企业全生命周期量身定制的“多元化、接力式、全方位”的综合金融服务产品包。 “智贷”根据专利价值确定贷款，将无形的“知识资本”转化为有形的“资本”，实现金融活力对早期科技企业的“精准滴灌”； “投资联贷”携手生态伙伴，利用投资定额贷款，多维度评估定额贷款，实现小贷、早贷、硬贷和突破技术； “科技创新贷”具有规范、快速审批、纯信用、定制化等特点。为“硬技术、高成长”企业提供综合金融服务； “技改贷”产品覆盖企业技改全周期、多场景，助力产业升级； “专专特新贷”提供专专特新中小企业、中小企业巨头和制造业单项冠军腾飞服务； “并购贷款”和“商业银行+投行”帮助企业做强、延伸链条，保障战略规划。
某生物制药公司是基因治疗领域的技术领先者，拥有“小巨人”、“独角兽企业”、“制造业单项冠军”等多项资质。在了解公司融资需求后，广州银行总行专业团队带领分行深入研究基因治疗行业，从申请、尽职调查到审核实施全流程赋能，并批准了为企业授信超亿元，成为企业最大的信用合作银行。
“广州银行对生物医药行业做了充分的调研和研究，对我们的技术非常熟悉。”公司相关负责人对广州银行团队在基因治疗行业的专业水平给予高度认可。他表示，在广州银行的引导下，在技术和金融的支持下，公司已成为国内基因治疗CRO领域的领先公司之一。
此外，广州银行还发布了“广联贷”系列供应链产品，实现从单一贷款向多元供应链产品转型，为核心企业生态系统提供金融产品和服务：“拓展商业票据应用”担保场景”，增强企业融资便利性； “不追求”保理”帮助企业减少负债、改善财务报表； “订单融资”通过对核心企业订单的审批授信，有效支持产业链企业生产； “支付宝”具有免审批、无需开户、全网上、广域等特点，大大提高了中小企业融资的可及性。
下一步，广州银行将继续加大对科技企业的支持力度，利用自身资源禀赋发挥优势开展特色经营，续写“科技金融”的好文章，持续贡献金融力量推动区域经济高质量发展。
（本文来自第一财经）