警方对于P2P非法吸收公众存款的追查一直在进行。
9月26日, 深圳市公安局南山分局, 经由微信公众号“深圳南山公安”, 发布了最新的, 有关小牛资本集团有限公司, 也就是“小牛资本”, 涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。依据通报, 20余人被审查起诉, 与此同时, 追赃挽损工作也在同步开展, 警方对经约谈, 仍拒不退缴非法所得的8名员工, 采取刑事强制措施。
涉案人数众多
20余人被审查起诉
按照通报所述, 专案组进行了相关行动, 在2021年8月23日这个时间点, 将彭某、李某立、王某威等犯罪嫌疑人, 以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的罪名, 分别各自依法移送至深圳市人民检察院、南山区人民检察院, 去接受审查起诉。
嗯, 在8月26日的时候, 深圳市人民检察院发布了《小牛资本管理集团案被害人权利义务告知书》, 然后, 这个告知书里表明了, 有犯罪嫌疑人彭铁, 还有罪嫌疑人彭钢, 以及犯罪嫌疑人李特立等六人, 他们涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪, 另外, 犯罪嫌疑人王添威涉嫌集资诈骗罪, 再者, 犯罪嫌疑人田东明、田朝林、梁万玺等二十人涉嫌非法吸收公众存款罪, 这一案, 已于近日由深圳市公安局南山分局移送我院审查起诉。
侦查机关作出认定, 小牛资本创办了“小牛新财富”, 以及“小牛投资”, 还有“小牛在线”, 另外“小牛普惠”, 加上“钱罐子”等十七家核心子公司, 从2013年起,借助公开宣传, 承诺保本付息面向社会不特定对象非法集资, 累计非法吸收公众存款达到1000余亿元人民币。犯罪嫌疑人彭铁, 以及彭钢, 还有李特立, 外加田东明, 再有田朝林，再加上梁万玺等二十六人涉嫌非法吸收公众存款罪。
从2017年9月起, 小牛资本资金遭遇流动性难题, 资金没法按时兑付。彭铁、彭钢、李特立等人明明知道公司经营模式难以持续下去, 却开始大量发行虚假标的来进行非法集资, 所募集的资金大多没有用到能实际产生收益的生产经营上, 对资金的使用极其不负责任, 甚至直接非法占为己有, 肆意挥霍, 涉嫌集资诈骗罪, 犯罪嫌疑人彭铁、彭钢、李特立、王海蝉、彭林、彭最鸿、王添威这七人应承担相应的法律责任。
对经约谈仍拒不退缴非法所得的8名员工
采取刑事强制措施
遵照相关法律规定, 案件被移送起诉之后, 专案组持续开展追赃挽损工作。为进一步加大追赃力度, 专案组仔细梳理集团员工凭借职务之便侵占资金的线索, 依法针对犯罪嫌疑人林某以涉嫌职务侵占罪采取刑事强制措施。
需加以注意的是, 早在今年7月21日那次通报当中, 公安机关就已督促小牛资本全体员工, 主动把在职这个期间所获得的奖金、佣金以及提成等各类收入进行退缴, 截止的时间设定为2021年7月31日。然而距离截至这个时间已经过去了将近2个月, 仍然有8名员工, 在经过约谈之后依旧拒不退缴非法所得。
针对此情况, 警方针对曾某彬、刘某军、赵某萍等8名员工, 因其涉及非法吸收公众存款罪嫌疑, 故而采取刑事强制措施。
此外, 公安机关再度严正催促, 小牛资本全体职工, 需主动把在职时候所获奖金、佣金、提成等收入予以退缴, 小牛资本集团相关债务人要履行偿债义务退缴相关钱款；相关广告商以及广告发布平台公司要及时退缴广告费。但凡积极配合调查、主动退缴非法所得的, 能够视情况依法从轻或者免除处罚；拒不配合调查、退缴非法所得的, 公安机关将依法追究相应法律责任。
年初被立案调查
曾被警方查封上千套房产、扣押5部车辆、53个名牌箱包
在今年的1月13日, 深圳南山公安对外发布了通报, 通报中表明, 小牛资本被怀疑很可能构成了非法吸收公众存款罪, 为了能够切实保护投资人的权益, 顺利完成惩治犯罪的工作, 深圳南山警方在2021年1月8日依据法律规定对其展开了立案并进行侦查。经过全面且细致地收集各种证据之后, 在2021年的1月13日, 深圳南山警方针对小牛资本涉案的嫌疑人严格依照法律采取了刑事强制措施。
一个曾经千亿规模的P2P平台由此轰然倒塌。
据公开资料呈现, 小牛资本于2012年创立, 其总部处于深圳, 旗下所涵盖的平台有小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资以及牛鼎丰科技等, 业务广泛分布于全国二十多个省市, 为八百万客户提供服务。需加以注意的是, 小牛资本旗下包含的平台小牛在线, 曾经属于广东规模较大的P2P平台中的一员, 于2013年6月正式开启运营, 直至2021年1月立案之际, 该平台累计注册的人数超过600万, 累计达成的交易金额已然达到1,171亿元, 借贷方面具有的余额为104.2亿元。
于今年5月6日, 依据深圳南山公安所通报的情况, 截至当下为止, 已经累计冻结了涉案账户663个, 成功追缴资金1.4亿余元, 封查了涉案房产1056套, 冻结了涉案公司股权9991万股。其中, 在被封查的这1056套房产里面, 商铺数量多达944套, 其所占比例高达9成, 对吧?
今年7月7日, 为了深入地打击借款人恶意逃废债行为, 专案组按照法律规定, 对某公司原实控人钟某采取了刑事拘留强制措施, 并且冻结了其持有的某公司股票9728.79万股。除此之外, 专案组大力地开展追赃挽损工作, 其间新增冻结了涉案银行账户451个, 还冻结了涉案公司股权14项, 扣押了车辆5部, 以及名牌箱包53个, 甚至连同首饰一批予以扣押, 如今追缴的资金累计已经达到了2.1亿余元。
被立案调查前半年曾宣布良性退出
值得留意的是, 在遭到警方立案展开调查的前半年时间里, 隶属于小牛资本的P2P平台小牛在线, 做出了宣布良性退出的举动, 进而开启了兑付相关工作。
在2020年5月9日的时候, 小牛在线于其微信公众号这儿发布了《平台网贷业务良性退出公告》, 宣称从公告发布的那一日开始, 平台会停止去发布任何新标, 并且停止计息, 还会关闭出借人开户、充值, 以及投标等功能；与此同时, 从公告发布当天起, 会暂缓兑付, 等到兑付方案经过全体出借人公开投票表决通过之后, 依据兑付方案来启动兑付工作。
不仅是这样, 它在公告当中作出承诺，在处于良性退出的这段期间, 平台的股东以及高管不会跑路, 不会失联, 不会撤资。
那么, 小牛在线的兑付进展到底是怎样的呢? 依据小牛在线方面的说法, 自从在2020年5月9日宣布进行良性清退以来, 该平台已经开启了第十期的兑付工作, 从宣布良退开始累计兑付的金额达到了2.38亿元。
并且依据平台宣告进行良退的那个时间（2020年5月9日）所公布的数据表明, 在那个时候它的借贷余额数是104.2亿元。这就意味着, 从平台退出往后半年多的时间里, 它的兑付比例仅仅只有2.28%。
另外, 在被立案调查的前一日, 小牛在线于公众号当中发布文章并且针对兑付工作作出说明。
其称, 近些年来, 因疫情等客观状况产生影响缘故, 回款情形着实并非十分乐观。平台正寻觅多方予以协助以及支持, 跟有关部门展开沟通, 力求重启诉讼催收。与此同时, 平台正积极去筹备央行征信接入事宜, 竭力提升催收持续回款的能力去, 期望能够尽快将风险化解掉, 达成整体兑付工作。
3年来超1000家P2P已被警方查处
警方对网贷行业的整治和追赃挽损一直在进行。
前几天, 9月25日, 深圳福田警方通报了“红岭创投”、“投资宝”、“红岭资本”涉嫌非法集资犯罪的相关案情, 是这样的。
一, 通报表明, 有一个“红岭创投”网贷平台, 它是由红岭创投电子商务股份有限公司来运营的。二，又有一个个“投资宝”网贷平台, 其运营主体是深圳前海新派金融信息服务有限公司。三, 还有“红岭资本”线下理财项目呢, 它是由红岭资本管理（北京）有限公司发行的。四, 而这些都被指涉嫌非法集资犯罪活动。五, 为了保护投资者权益, 同时惩治犯罪。六, 深圳市公安局福田分局在近日依法对相关人员涉嫌非法吸收公众存款。七, 以及集资诈骗罪立案侦查。八, 并对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。
今年7月, 早在22日那天, 深南股份发布了一则公告, 接收到周世平家属发来的通知, 周世平被深圳市公安局福田分局采取了刑事强制措施。周世平可是红岭创投电子商务股份有限公司法定代表人。他还担任董事长职务, 有着“网贷教父”这样的称呼。
需加以留意的是, 自2018年起始, 网贷行业遭受重大打击, 历经3年, 针对此行业的整治工作持续推进着。近日之际, 公安部副部长杜航伟于国新办举办的新闻发布会上披露了非法网贷平台案件的进展状况。自2018年展开打击非法集资犯罪专项行动以来, 总共立案非法集资案件达3.2万起, 涉案金额为9576.6亿元, 依法查处P2P网贷平台1066个。
早在去年的11月27日, 银保监会的首席律师刘福寿, 曾公开作出表示, 全国实际展开运营的P2P网贷机构, 从高峰时期的大约5000家, 开始渐渐有了压降的情况, 到11月中旬的时候, 已然完全变成了零。
在比更早的过去时间段当中, 去年8月中旬时段, 身为中国人民银行党委书记、银保监会主席的郭树清, 在经历接受总台央视记者专访这一行为时, 这样表示, 即网贷平台的监管历程经历了极为痛苦的阶段, 当下已然走到了具备根本性特征的转折阶段。过去曾经有一度, 网贷平台数量处在最高水平的时期达到五六千家, 而截至现在到6月底这个时间点, 仅有29家处于运营状态, 并且存在一种可能性, 就是到今年年底的时候, 专项整治工作基本就会宣告结束, 进而转入形式为常规的监管态势。
